Private Finanzplanung leicht gemacht

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Wie Kapitalschutz in unsicheren Zeiten funktioniert, erläutert Rainer Juretzek in der F.A.Z. Er ist Finanzanalytiker und hat eine spezielle Software für die private Finanzplanung entwickelt.

Folgendes Rendite-Dilemma bereite laut Frankfurter Allgemeine Zeitung vom 26.9.2015 vielen Privatanlegern Kopfzerbrechen: »Wie lässt sich überhaupt noch eine Rendite erzielen, wenn am besten gar keine Verluste anfallen sollen?« Rendite ohne Risiko könne es in volatilen Märkten schlichtweg nicht geben.

Deswegen komme es darauf an, die Risiken zu kalkulieren und immer entsprechend der individuellen Risikoneigung zu investieren. Notfalls gelte es, zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt die Reißleine zu ziehen – möglichst noch bevor Verluste entstanden seien.

Bei Qualitäts-Aktien könne man als Rettungsnetz eine variable Stoploss-Order bei 25 % unter dem Höchstkurs im Haltezeitraum spannen, schlägt Rainer Juretzek in der F.A.Z. vor. Bei kleinen Titeln empfehle sich ein etwas breiteres Halteband, z.B. bei 35 %.

Zudem spiele der Kostenaspekt einer Transaktionsstrategie eine wichtige Rolle beim Anlageerfolg.

Bei der individuellen Abwägung von Risko, Rendite und Kosten hilft Ihnen das Software-Programm Der FinanzPlaner von Rainer Juretzek und seiner Analytica Finanz Research GmbH in Bad Homburg. Nach Eingabe der gewünschten Risikoklasse und des zur Verfügung stehenden Kapitals erstellt der PortfolioOptimizer ein nach finanzwissenschaftlichen Kriterien strukturiertes Investmentdepot.

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